La Finance Pour Tous

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  • Outils, trucs et conseils pour bien organiser votre budget
    • Bien établir son budget
    • Mieux gérer son budget
  • Revenus
    • Evaluer ses revenus
    • Niveau et composition des revenus moyens en France
    • Données sur les salaires
    • Minima sociaux
    • Repères sur les revenus du patrimoine financier
  • Dépenses
    • Evaluer ses dépenses
    • Qui dépense quoi ?
    • 50 ans de consommation
    • Dépenses collectives. Jusqu’où ? Jusqu’à quand ?
    • Le sexe des dépenses
  • Pouvoir d’achat
    • Qu’est ce que le pouvoir d’achat ?
    • Mieux comprendre les chiffres
    • Augmentation du pouvoir d’achat
    • Calculer l’évolution de son pouvoir d’achat personnel
• B.A. BA de la finance
  • Taux d’intérêt
    • Le prix de l’argent …. et du temps
    • De quels taux parle-t-on ?
    • Combien coûte votre emprunt ?
  • Epargne
    • Selon quels critères choisir ses produits d’épargne
    • Epargner en fonction de sa situation personnelle
    • Identifier les motifs de son épargne
    • Le couple rendement-risque
    • Les Français plutôt “fourmis”
    • Placements des Français
  • Patrimoine
    • Qu’est ce qu’un patrimoine ?
    • Pourquoi constituer un patrimoine ?
    • Gérer son patrimoine
    • Transmettre son patrimoine
    • Le patrimoine des Français
  • Fiscalité
    • Impôt sur l’épargne : comment ça marche ?
    • Au moment de choisir sa formule d’épargne, comment tenir compte de la fiscalité ?
    • Fiscalité n’est pas raison
  • Bourse
    • Historique
    • Confrontation entre l’offre et la demande
    • Indices
    • Les déterminants des cours de bourse
    • Des marchés organisés
    • Tout ce que vous ne voyez pas
    • Des marchés surveillés
    • Quelques sanctions de l’AMF…
  • Assurance
    • Pourquoi s’assurer ?
    • Assurances obligatoires ou indispensables à la vie quotidienne
    • Comprendre le mécanisme de l’assurance
    • Différents types d’assurances
  • Comptes de l’entreprise
    • Elément clé de la crédibilité de toutes les entreprises
    • Quelles informations comptables le public peut-il obtenir ?
    • Comprendre le bilan et le compte de résultat
    • Comment évaluer les performances d’une entreprise pour un actionnaire ?
    • Qui contrôle les comptes ?
    • Partage de la valeur ajoutée et partage des profits
  • Comptes publics
    • Les comptes de l’Etat
    • Le déficit budgétaire et la dette
    • Les comptes des collectivités locales
    • Les comptes de la Sécurité sociale
    • Evaluer les comptes publics
  • Comportements
    • Nos comportements en matière d’argent sont-ils rationnels ?
    • Comportements pathologiques
    • Avoir une bonne relation à l’argent
    • Pouvons-nous changer ?
  • Qui fait quoi ?
    • Assurances
    • Banque et crédit
    • Gestion de patrimoine
    • Bourse et marchés financiers
• Moyens de paiement
  • Le compte bancaire
    • Convention et relevés
    • Ouvrir et fermer un compte
    • Ce que coûte un compte
    • Changer de banque
    • Comptes séparés ou compte joint ?
    • Le droit au compte
  • Les espèces
    • Se procurer des espèces
    • Payer en espèces
    • Vérifier vos billets
    • L’Euro, notre monnaie
  • La carte bancaire
    • Les règles de base
    • Quelle carte choisir ?
    • Les 10 conseils du groupement des cartes bancaires
    • La carte bancaire est-elle sûre ?
    • Que faire en cas de problème ?
  • Les chèques
    • Obtenir un chéquier
    • Régler par chèque
    • Faire opposition
    • Etre payé par chèque
  • Virement, TIP et prélèvement
    • Le virement
    • Le prélèvement, le TIP
  • Les moyens de paiement non-bancaires
  • Achats en ligne
    • Les 7 règles d’or à suivre
    • Les plus et aussi les moins
    • Faire ses achats sur Internet
    • Achat de particulier à particulier : l’essentiel à retenir
    • Achats en ligne au sein de l’Union européenne
    • Vos recours en cas de litige
  • Payer à l’étranger
    • Payer en espèces à l’étranger
    • Utiliser des chèques à l’étranger : les travellers-chèques
    • Payer par carte à l’étranger
    • Les virements à l’étranger
    • Le transfert d’argent à l’étranger (Western Union ou Money Gram)
• Epargne et placements
  • Les questions clefs avant d’investir
    • Horizon, objectifs, tempérament
    • Comment s’informer, à qui s’adresser ?
    • Quelles précautions ?
    • Attention aux offres mirifiques…
  • Epargne disponible
    • L’épargne disponible réglementée
    • L’épargne disponible non réglementée
    • Les OPCVM monétaires
    • L’épargne logement
  • Actions
    • Qu’est ce que c’est ?
    • Est-ce un produit pour moi ?
    • Comment les acquérir ?
    • Le PEA
    • Quelle fiscalité ?
    • Quelques conseils
  • Obligations
    • Qu’est ce que c’est ?
    • Est-ce un produit pour moi ?
    • Comment les acquérir ?
    • Quelle fiscalité ?
    • Quelques conseils
  • Produits de gestion collective (OPCVM)
    • Qu’est ce que c’est ?
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    • Quelques conseils
  • Trackers
    • Qu’est ce que c’est ?
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    • Comment les acquérir ?
    • Quelle fiscalité ?
    • Quelques conseils
  • Options
    • Qu’est-ce que c’est ?
    • Les quatre stratégies de base
    • Les options associées aux actions
    • Est-ce un produit pour moi ?
    • Comment les acquérir ?
    • Quelle fiscalité ?
  • Assurance vie
    • L’assurance vie, c’est quoi ?
    • Comment souscrire une assurance vie ?
    • Quels sont les frais prélevés ?
    • Comment récupérer mon argent ?
    • La fiscalité
    • Quelques conseils
  • Investissement Socialement Responsable
    • Qu’est-ce que l’Investissement Socialement Responsable ?
    • Quels sont les principaux acteurs de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) ?
    • Comment investir dans des produits ISR ?
  • Epargne salariale
    • L’essentiel sur l’épargne salariale
    • Circuit de l’épargne salariale
    • Réglementation
    • Données sur l’épargne salariale
    • Outil pour les PME
    • Performance des FCPE
    • Choisir l’investissement socialement responsable
  • Actifs financiers atypiques
    • Acheter de l’or
    • Investir dans une forêt
    • Collectionner des œuvres d’art
    • Miser sur le vin
  • Comprendre la directive MIF
• Crédit
  • Souscrire un crédit
  • Découvert bancaire
  • Crédit immobilier
    • L’apport personnel
    • Le prêt bancaire
    • Le Plan d’Epargne Logement (PEL)
      et le Compte Epargne Logement (CEL)
    • Le prêt 0 % du Ministère du Logement
    • Le 1 % logement
    • Les prêts d’organismes sociaux
    • Le prêt relais
    • Le prêt à l’accession sociale (PAS)
    • Le prêt conventionné
    • Assurance-emprunteur
    • L’écoprêt à taux zéro
  • Crédit à la consommation
    • Prêt personnel
    • Crédit affecté
    • Crédit renouvelable
  • Surendettement
    • Définition et profil
    • Prévention
    • Procédure devant la commission de surendettement
  • Renégociation et rachat de crédit
    • Renégocier son crédit
    • Rachat de crédit
  • Micro-crédit
  • Prêt professionnel
    • Prêt bancaire aux entreprises (PBE)
    • Prêt à la création d’entreprise (PCE)
    • Crédit-bail
• Immobilier
  • Etre locataire
    • Trouver un bien immobilier à louer
    • Le cadre juridique de la location
    • Qui paie quoi ? 
    • Les obligations et droits du locataire 
    • Les diverses aides dont peut bénéficier le locataire
    • la location meublée
    • La colocation
    • Les logements sociaux 
  • Acheter sa résidence (principale ou secondaire)
    • Les critères pour acheter sa résidence principale
    • Comment acheter son bien immobilier ?
    • Les frais liés à la propriété
    • Avantages fiscaux pour les propriétaires de leur résidence principale
    • Les aides pour acquérir votre résidence principale
    • Le cas particulier de l’achat d’une résidence secondaire
  • Acheter pour louer
    • Les avantages de l’investissement locatif
    • Les précautions à prendre avant d’investir dans l’immobilier locatif
    • Les obligations du bailleur
    • Le régime fiscal de la location non meublée
    • Le régime fiscal de la location en meublé
    • Quelle taxation lors de la revente du bien
    • Le dispositif Scellier, en vigueur jusqu’en 2012
    • Borloo, Robien et Besson : Deux régimes désormais fermés
    • Dispositifs Malraux et Girardin pour des biens immobiliers très particuliers
  • Les autres formes de détention d’un bien immobilier
    • Le viager
    • La Société Civile Immobilière, un bon outil pour transmettre son patrimoine immobilier
    • La pierre papier non cotée : les SCPI et les OPCI
    • La pierre papier cotée : les sociétés foncières et OPCVM immobiliers
  • La vente de son bien immobilier
    • Comment vendre son bien dans les meilleures conditions
    • Les diagnostics indispensables
    • Les ventes aux enchères
    • Transmettre de son vivant au lieu de vendre
• Les événements de la vie
  • La vie à deux
    • Vivre en couple
    • S’installer en couple
    • L’argent à deux au quotidien
  • L’arrivée d’un enfant
    • Les principales dépenses
    • Aides, primes et avantages financiers
  • Financer ses études ou celles de ses enfants
    • Financer ses études ou celles de ses enfants
    • L’assurance de rente éducation
  • Financer la santé
    • L’assurance maladie : vous rembourse…oui, mais pas tout !
    • Accidents du travail, maladies professionnelles et longue maladie : qui paye et quoi ?
    • Le rôle des mutuelles de santé : un complément financier souvent indispensable
  • Le handicap
    • Faire reconnaître sa situation de handicap
    • Les aides existantes
    • Handicap et travail
    • L’épargne handicap
  • Le chômage
    • Des solutions collectives
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  • La séparation
    • Divorcer, cela coûte cher !
    • Les moyens de financement
  • La dépendance
  • La retraite
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  • Suivre sa retraite pas à pas
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    • Vos questions, nos réponses
  • Vos droits selon votre situation
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    • Vous êtes fonctionnaire ou salarié de la fonction publique
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    • L’âge de départ en question
    • Évaluez votre retraite
    • Cumul emploi-retraite par type de salariés
    • Votre conjoint est décédé
  • Travailler et améliorer sa pension
    • Le cumul emploi retraite
    • La cessation progressive d’activité
    • La surcote
    • Le recul de l’âge à la retraite d’office
    • Le rachat de trimestres
  • Epargner pour la retraite
    • De plus en plus nécessaire
    • Les principaux produits d’épargne
    • Faut-il choisir des placements spécifiques ?
    • Rente ou capital ?
    • A quel âge commencer ?
    • PERP
    • PERCO
    • Les autres produits d’épargne retraite spécifiques

• Dossiers :
• La crise financière
  • Comment la crise des « subprime » a-t-elle commencé ?
  • Comment s’est-elle disséminée ?
  • Les agences de notation
    • Comment ça marche
    • Dans la crise des subprimes
    • Leur rôle dans la crise de la dette publique grecque et de la zone euro
    • Des torts partagés
    • Quelles réformes ?
  • Les cycles financiers
  • L’affaire Goldman Sachs
    • Le fonds Abacus 2007-AC1 : un produit d’investissement très spécial
    • Les accusations de la SEC et la défense de Goldman Sachs
    • Un cas isolé ou un problème plus général ?
    • Les enjeux de l’affaire
    • Ouverture du débat au Sénat américain
  • Le plan de sauvetage européen
    • Le plan de sauvetage de la Grèce
    • Le plan de sauvetage de la zone euro
    • La portée du plan de sauvetage
  • Régulation
    • Régulation
    • La régulation financière dans l’Union Européenne
    • Nouvelles réformes de la supervision financière en Europe
    • La réforme du système de régulation financière des Etats-Unis
    • La régulation financière en France
    • La régulation financière internationale
    • Les chantiers de la réforme
  • Livres et rapports sur la crise
    • La banque de l’après crise
    • Faut-il brûler les banquiers ?
    • Nous avons lu pour vous des ouvrages sur les crises : 1929-2009…
    • Crise et Rénovation de la finance
    • De l’Euphorie à la panique : penser la crise financière
    • Le monde d’après
    • La crise de la finance globalisée
    • Fin de monde ou sortie de crise ?
    • Des subprimes à la récession
    • Comprendre les crises financières
    • L’argent sans maître
    • La crise, et après ?
    • Les 100 mots de la crise financière
    • Petit Manuel éconoclaste pour comprendre et survivre à la crise
    • La crise - Pourquoi on en est arrivé là ? Comment en sortir ?
    • La fin du premier âge de la finance de marché
    • Globalisation, le pire est à venir
    • Le Roman vrai de la crise financière
    • La crise financière- Causes, effets et réformes nécessaires
    • Comprendre la finance contemporaine
    • Macroéconomie financière (5ème édition)
    • Rapport sur la crise des subprimes
    • Rapport sur la crise financière
  • Archives
    • Pourquoi cette crise se révèle-t-elle plus grave…
    • Perspectives de croissance. Quels sont les principaux arguments des pessimistes et des optimistes ?
    • Quelle politique monétaire ?
    • Quid de la politique budgétaire ?
    • Quels changements pour les banques ?
    • « Crise financière ; le pire est il passé ? »
    • Que font les épargnants ?
    • Où vont les banques ?
    • Revue de presse
• Régler ses litiges
  • Préférer le règlement amiable
    • Se faire aider dans ses démarches
    • Le recours à la médiation
    • Le conciliateur de justice
  • Agir en justice
    • Le règlement des petits litiges
    • Le règlement des plus gros litiges
  • Régler des litiges transfrontaliers européens
• Tout sur la banque
  • La banque comment ça marche ?
    • Dépôts, crédits et création monétaire
    • Intermédiaire dans le financement de marché
    • Le prix des produits bancaires
  • La banque à quoi ça sert ?
    • La gestion des moyens de paiement
    • La gestion des transactions financières
    • Le crédit
    • L’épargne
    • Intermédiaire des marchés
    • Le conseil
    • Les banques et les particuliers
    • Les banques et les entreprises
  • Fiche d’identité du secteur
    • Principaux chiffres : France et Europe
    • France : le modèle prédominant de la banque universelle
    • Repères sur quelques systèmes bancaires à l’étranger
  • Un secteur très contrôlé : pourquoi et comment ?
    • Les banques ne sont pas des entreprises (tout à fait) comme les autres
    • La banque est régulée
    • Le contrôle interne
  • Les banques et la crise
    • Les causes de la crise
    • Les banques françaises ont-elles mieux résisté ?
    • L’intervention des Etats et des banques centrales et ses contreparties
    • Vers quelles évolutions ?
• La finance verte
  • Bonus-malus écologique (écopastille)
  • Le Livret de Développement Durable
  • Colloque « le financement de la croissance verte »
  • L’écoprêt à taux zéro
• Partage de la valeur ajoutée et partage des profits
• Comprendre la Directive MIF
  • 10 questions/réponses sur la Directive MIF
    • Directive MIF : Qu’est ce que ça veut dire ?
    • Quels sont les objectifs de la directive MIF ?
    • A quoi s’applique la directive MIF ?
    • L’organisation des prestataires va-t-elle être modifiée ?
    • Qu’est ce qu’un client non professionnel ?
    • A quelles informations et à quels conseils avez-vous droit en tant que client non professionnel ?
    • La multiplication des lieux d’exécution risque-t-elle de fausser la formation des prix ?
    • Quelles garanties le client a-t-il d’obtenir le meilleur prix possible ?
    • Et si vous vous adressez à un prestataire installé dans un autre pays de l’Union européenne ?
    • Les moyens des autorités de contrôle et de surveillance nationales ont-ils été adaptés à ces évolutions ?
  • Les nouvelles règles d’information
    • Informations générales à fournir par l’intermédiaire financier
    • Informations sur les services et les produits
  • Quels conseils obtenir ?
    • Les obligations maximales : la gestion de portefeuille et le conseil en investissement.
    • Des obligations allégées dans les autres cas.
    • A quel type d’évaluation ai-je droit, en fonction des produits que j’achète ?
    • Les informations que vous devez fournir
  • L’obligation de « meilleure exécution »
    • Qu’entend-on par "meilleure exécution" ?
    • Qu’est-ce que la politique d’exécution des ordres ?
    • A qui est due la meilleure exécution ?
    • Suis-je consulté sur la politique d’exécution ?
    • Aurai-je la possibilité de savoir si la règle de meilleure exécution a été respectée ?
  • Que signifie la directive pour votre intermédiaire financier ?

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