Investissement OPC et DICI

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Question

Je viens d’investir dans un fonds. Mon gestionnaire de patrimoine m’a remis un document d’information appelé le « DICI », a quoi cela sert-il ?Par Maud

Réponse

Le document d’Information Clé pour l’Investisseur, aussi appelé DICI, présente, en deux pages, toutes les informations qu’il est utile de connaitre pour bien prendre sa décision avant d’acheter une valeur mobilière. 

Désormais, les informations sont regroupées en cinq points sur un document de deux pages. L’objectif est de présenter cet imprimé de manière à faciliter sa lecture, sa compréhension et surtout la comparaison avec d’autres OPC car chaque document est présenté en respectant le même ordre de rubrique. Il présente notamment un tableau clair des frais supportés par l’investisseur et un graphique permettant de visualiser facilement les performances du fonds sur les années précédentes.

Ce DICI est un document commun à tous les Etats membres de l’Union européenne ; il est rédigé dans un langage simple, de manière compréhensible, claire, non-trompeuse et dans la langue de l’investisseur.

Le DICI précise aussi les principaux risques supportés par le fonds comme :

  • le risque en capital, qui peut être élevé s’il s’agit d’un fonds d’investissement en actions

  • le risque de change, si l’OPC est investi dans des titres libellés dans une autre devise que l’euro

  • le risque de liquidité ou le risque de rencontrer des difficultés pour revendre ses parts.

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