Questions / réponses

PEL : une obligation de versements ? Mon plan d’épargne logement n’a que 8 ans, mais la banque m’annonce devoir le fermer car je n’ai pas versé…

Transfert assurance-vie vers un PER Mon assureur me conseille de transférer mon contrat d’assurance-vie vers le nouveau Plan d’Epargne Retraite. Mais quel est l’intérêt de…

Épargne : mon livret A me protège-t-il de l’inflation ? Avec la reprise de l’inflation, je me demande comment protéger mon épargne de la hausse des prix. Et comment calculer…

Faut-il investir dans l’achat d’une chambre en EHPAD ? On me propose d’investir dans l’achat d’une chambre en EHPAD avec un rendement élevé. Est-ce le moment ? Par Adèle

Assurance vie : doit-on forcement diversifier ses placements ? Mon conseiller me suggère fortement d’investir une partie en Unités de compte, et que je ne peux plus tout investir…

Assurance vie et rachat : quels justificatifs fournir ? Je souhaite récupérer mon épargne mais l’assureur me demande une raison pour cette opération, estime certains motifs non recevables (liquidités/…

Quel recours en cas de refus de prêt épargne logement ? Mon banquier me refuse le prêt immobilier lié à mon PEL car le taux d’intérêt dépasse le taux d’usure.  Du…

Dois-je clôturer mon PEL au bout de 15 ans ? Mon Plan d’Epargne Logement va atteindre 15 ans et on me dit qu’il va être fermé ? Dois-je obligatoirement clôturer ce…

Comment demander une dispense d’acompte pour ses revenus financiers ? J’ai oublié de demander une dispense d’acompte pour mes revenus financiers (intérêts d’épargne, d’obligations, dividendes…) alors que je suis non…

Pourquoi dit-on que l’or est une « valeur refuge » ? Pourquoi dit-on que l’or est une « valeur refuge » ? Par Gabriel

Quels documents fournir pour clôturer mon PER Collectif et/ou mon PEE quand je prends ma retraite ? Quels documents dois-je fournir pour clôturer mon Perco et/ou mon PEE quand je prends ma retraite ? Dans quels délais ? Par…

Peut-on cumuler un PERCO et un Per collectif au sein d’une même entreprise ? Peut-on cumuler un PERCO et un Per collectif au sein d’une même entreprise ? Par Valentin

Le plafond de 20 000 € du PEA Jeunes impacte-t-il le plafond de 150 000 € des parents ? Le plafond de 20 000 € du PEA dit « Jeunes » impacte-t-il le plafond de 150 000 € des parents auquel l’enfant…

Suite à la naissance d’un petit enfant, chaque famille de grands parents peut-elle ouvrir un livret A pour ce petit (soit 2 livrets) ? Suite à la naissance d’un petit enfant, chaque famille de grands parents peut-elle ouvrir un livret A pour ce petit…

Je pars à la retraite et je demande le déblocage anticipé de mon PEE, celui-ci est-il automatiquement fermé ? Si je pars à la retraite et que je demande le déblocage anticipé de mon PEE, celui-ci est-il automatiquement fermé ?…

Impôts sur retrait contrat d’assurance-vie ? Je détiens un contrat d’assurance-vie depuis plus de 8 ans. Je compte y retirer 4500 euros. Est-ce que je paierais…

Apporter ou pas ses titres à une OPA ? Selon quels critères décider d’apporter ou non à une OPA ? Par François 

Dans quels délais apporter ses titres à une OPA ? Jusqu’à quand puis-je apporter mes titres à une OPA ? Que se passe-t-il si j’ai oublié ?  Par Bérangère

Transfert PEL et CEL Peut-on transférer un PEL dans une autre banque sans être tenu de le faire pour le CEL ? Par Renée

PEA-PME Je possède un PEA depuis 5 ans et souhaiterai ouvrir dans quelques temps un PEA-PME. Puis-je le faire ? Par…

Investissement OPC et DIC Je viens d’investir dans un fonds. Mon gestionnaire de patrimoine m’a remis un document d’information appelé le « DIC », à…